Artikel Aktuelt | 3 min. Min

Vi løfter bæredygtighedsprofilen i tre Sparindex-produkter

I Sparindex har vi foretaget en række justeringer i sammensætningen af aktieandelen i de tre blandede Sparindex-fonde: Sparindex Lav Risiko, Sparindex Mellem Risiko og Sparindex Høj Risiko. Det betyder, at aktieandelen i de tre fonde fremadrettet vil læne sig op af afkastudviklingen i det brede bæredygtige indeks MSCI ACWI ESG Leaders Select Sustainability, som er det samme indeks, som fonden Sparindex Bæredygtig Global KL følger. Justeringerne medfører ikke ændrede omkostninger i fondene.

Baggrunden for justeringerne er et ønske om at løfte bæredygtighedsprofilen for fondene samt at reducere de tidligere overvægte mod ’small cap’ og value-aktier. Siden vi lancerede de tre blandede fonde i 2017, har aktiemotoren haft en mindre overvægt af ’small cap’- og value-aktier. Disse stilmæssige tilte er nu reduceret, således at investorer fremadrettet opnår en mere bred stilmæssig allokering til det globale aktiemarked. Der er med andre ord fremadrettet en mere balanceret allokering mod såvel vækst-aktier som value-aktier.
Fordelingen mellem aktier og obligationer i de tre fonde udgør fortsat henholdsvis 25/75 pct. 51/49 pct. og 75/25 pct.

Konsekvenser

I forbindelse med omlægningen af aktieandelen har der været ændringer i allokeringen i sektor- og regionsallokeringen, hvilket fremgår af nedenstående tabeller.

Fond	Gammel Vægt
INDEX Emerging Markets KL	10.0%
INDEX Japan Value KL	3.1%
INDEX USA Growth KL	14.2%
INDEX USA Small Cap KL	11.3%
INDEX USA Value KL	19.8%
INDEX Europa Growth KL	8.6%
INDEX Europa Small Cap KL	6.9%
INDEX Europa Value KL	12.0%
INDEX Globale Aktier Min. Risiko KL	10.0%
INDEX Japan Growth KL	2.2%
INDEX Japan Small Cap KL	1.8%

Fond	Ny vægt
INDEX Bæredygtige USA KL	25.0%
INDEX Bæredygtige Global KL	25.0%
INDEX Globale Aktier KL	25.0%
INDEX Emerging Markets KL	7.8%
INDEX Bæredygtige Europa KL	7.4%
INDEX Dow Jones Sustainability World KL	7.0%
INDEX Japan Growth KL	1.6%
INDEX Japan Value KL	1.2%

Sektor	Gammel vægt	Ny vægt	Forskel
Kommunikation	6,8%	7,1%	0,3%
Cyklisk forbrug	11,4%	10,1%	-1,3%
Stabilt forbrug	7,8%	7,6%	-0,3%
Energy	4,6%	1,8%	-2,8%
Finans	14,0%	15,7%	1,7%
Sundhed	13,5%	13,7%	0,2%
Industri	12,0%	11,8%	-0,3%
IT	17,0%	20,9%	4,0%
Materialer	5,3%	5,8%	0,5%
Ejendomme	3,9%	3,7%	-0,3%
Forsyning	3,8%	1,9%	-1,8%

Region	Gammel vægt	Ny vægt	Forskel
Afrika / Mellemøsten	0,9%	1,1%	0,2%
Asien (Pacific)	14,3%	16,1%	1,8%
Central Asien	0,9%	0,8%	-0,1%
Østeuropa	0,2%	0,3%	0,1%
North Amerika	53,3%	61,3%	7,9%
Syd & Central Amerika	0,3%	0,4%	0,1%
Vesteuropa	28,2%	16,7%	-11,6%
andet	1,8%	3,3%	1,5%

Du kan læse mere om indekset MSCI ACWI ESG Leaders Select Sustainability i blog-indlægget her https://sparindex.dk/sparindex-nye-baeredygtige-indeksfonde-i-detaljer/. Den årlige omkostningsprocent i de tre blandede fonde er uændret efter omlægningen.

Det opnår du

Sparindex’ tre blandede fonde giver dig en mulighed for at investere i tre forskellige risikoniveauer. Investeringerne er udelukkende baseret på indeks-fonde, hvilket er årsagen til, at omkostningerne er lave. Investorer i disse fonde kan føle sig trygge ved og have sikkerhed for, at de investerer penge i en gruppe af aktieselskaber, som gør en ekstraordinær indsats for at reducere CO2-udledningen og dermed deres klimaaftryk. Dermed er man med til at skubbe til den bæredygtige omstilling med sine penge.