Er din opsparing og dine investeringer klar til sommerferien?

Her følger et par nyttige råd:

Serviceeftersyn af dine investeringer – fylder aktierne for meget?

Oven på en periode siden starten af året hvor aktierne er steget mellem 10-15% i Europa og USA, er det vigtigt at tjekke, om andelen af aktier i din portefølje afspejler den risiko, du ønsker at løbe. Hvis aktierne fylder mere end tilsigtet i forhold til din beholdning af obligationer, kan det være, at du skal rebalancere porteføljen, så den stemmer overens med din risikoprofil.

Det gør du ved at sælge en del af dine aktier og i stedet købe flere obligationer.

Dit pengeinstitut kan hjælpe dig med dette. Og har du et såkaldt plejeprodukt i dit pengeinstitut eller eksempelvis et af MIX-produkterne fra Sparinvest, så sker rebalanceringen helt automatisk.

Har du for mange kontanter stående på bankbogen?

Fra den 1. juli 2021 skal de fleste betale negativ rente af indestående over 100.000 kr. i deres pengeinstitut. Det er derfor en god anledning til at se på, hvor meget du har stående på dine indlånskonti. Og ikke mindst overveje om pengene skal aktiveres i stedet for at stå passive på kontoen og blive mindre værd.

Der er mange muligheder for at aktivere din opsparing. Du kan fx investere yderligere i aktier eller obligationer, afvikle gæld, energirenovere boligen eller bruge nogle af pengene på noget af det, du længe har ønsket dig: møbler, ny bil eller en dejlig ferie.

Det er dog altid en god idé at have, hvad der cirka svarer til 1-2 måneders udbetalt løn til uforudsete udgifter. Derudover skal du naturligvis også tage højde for, hvis du skal bruge et større beløb inden for de næste tre år til fx boligkøb eller lign. For så kan det som udgangspunkt ikke svare sig at investere pengene.

Igen vil det være en god idé at få en snak med din rådgiver om, hvordan du skal planlægge din økonomi, så du får mest muligt ud af din opsparing.

Hold fri med god samvittighed

For de fleste betyder sommerferie en pause fra en travl hverdag og mulighed for at få slappet af. Omvendt vil der fortsat komme en lind strøm af nøgletal og regnskaber m.m., som vil påvirke aktierne. Derfor er det ekstra vigtigt at holde fast i din investeringsstrategi eller som minimum tage et aktivt valg om, hvor meget dine investeringer skal fylde mentalt i din sommerferie.

Hvis du får givet dine investeringer et servicetjek og ikke har for mange kontanter stående, så kan du bedre med god samvittighed holde fri og lade dine investeringer klare sig selv, til du kommer tilbage fra ferien igen.

Rigtig god sommer